Text-Books.ru рефераты, конспекты, лекции, шпаргалки, новости

Для студентов
Главная Деньги, Банки, Кредит

Кассовые операции коммерческих банков

Просмотренно: 1228 | Добавленно: 02 марта 2013

Все предприятия и организации обязаны хранить свободные денежные средства в коммерческих банках, для этого остатки наличных в кассах предприятий лимитируются. Лимит остатка кассы устанавливается банком индивидуально для каждого клиента. Для этого предприятия передают в банк специальную заявку-расчёт, где показывают за предыдущий квартал:

Лимит остатка кассы устанавливается банком с учётом особенностей деятельности предприятия и инкассации выручки:

Все поступившие до окончания операционного дня наличные должны быть оприходованы в оборотную кассу и зачислены на счета клиентов в тот же рабочий день. Если деньги были положены на чужой счёт – 200 % штрафа.
Прогнозирование потребностей наличных осуществляется составлением квартального кассового прогноза по всем клиентам каждого коммерческого банка. Кассовая заявка клиента показывает банку, сколько наличных поступает от него в банк и сколько наличных ему требуется из банка.
Банки принимают наличные:

При наличии у предприятия счетов в различных банках предприятие выбирает один банк, где устанавливается лимит кассы. Остальные банки уведомляются об этом.
Банк выдаёт наличные: